多境外卡被伪造提现 银监会提示加强防范

讯  近期，沿海地区银行部分支行分别发现有一批境外卡在ATM机异常取款。据截获的境外卡看，这些境外卡均是卡面空白的磁条卡，初步判断是一些境外卡的资料泄密，被不法分子伪造用以盗取现金。为了更好地防范不法分子伪造境外卡在境内盗取现金，银监会特向广大金融消费者和金融机构作如下风险提示：

　　伪造境外卡的作案手法和特点

作案时间相对集中。从已发生的案例看，不法分子利用伪造境外卡取款的时间通常集中在2至5天的时间内，平均每个网点交易几十笔。不法分子作案时一般持多张伪造的境外卡，如某一张交易成功，则连续取款，作案网点和时间相对集中。

作案地点不断迁移。银行机构在发现不法分子作案后曾派人昼夜伏击但在当地均未有所获，但随后在临近其他地区发现有类似案情，显示不法分子作案后立即转移他地，地点不断转换。

作案手段比较隐蔽。不法分子作案时因在ATM上连续交易，操作时间较长，故均选择在凌晨0－5时之夜深人静时作案。同时，不法分子作案时均戴帽或用口罩、围巾包裹脸部，有意对外部进行掩饰以防被监控录像拍摄，说明不法分子作案目的性强，手段比较隐蔽。

作案带有团伙性质。银行机构反映，从不同地区调取的监控录像资料看，初步认定作案的不法分子同属于1个犯罪团伙，并且不法分子所伪造的境外卡大多属于欧洲卡，涉及的客户资料包括西班牙、瑞士、瑞典、德国、意大利等欧洲国家持卡人的资料，不法分子从窃取持卡人资料到伪造境外卡并到境内取款，带有团伙犯罪的特征。

提醒：针对犯罪分子日益多样的作案手段，为防止不法分子作案地点的转移和蔓延，保护广大金融消费者的合法权益不受侵犯，银监会建议各银行机构和各有关部门高度重视，并分别采取相关的防范措施，协同打击金融犯罪，切实维护公众利益。同时提醒广大公众特别是境外卡持有人要妥善保护好个人的银行卡及密码，不要轻易向他人透露账户信息，以防被不法分子所用。
　

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