记者 洪小棠 震荡弱势行情下,一只爆款基金却横空出世。
10月13日,个人系公募基金公司泉果基金旗下首只公募产品,泉果旭源三年持有期混合型基金(以下简称“泉果旭源混合”)正式启动发行。
仅一天时间便募集近85亿元,随后泉果基金发出公告将该产品募集期提前至10月14日。截至发稿,记者从相关渠道人士处了解到,该基金已触及100亿募集上限,或将按比例配售。
何以成为爆款?
记者了解到,自10月13日零点,泉果旭源混合基金已在部分第三方渠道开售。渠道人士告诉记者,当天开盘半小时就已有近20亿元的募集规模。
随后,该产品几乎以半小时10亿的认购速度快速上涨,13日上午11点募集规模突破50亿元,最终泉果旭源混合的认购金额当天接近85亿元。
当日,泉果基金发布了该产品提前至10月14日结募的公告。
公告显示,原定于10月21日结束募集的泉果旭源混合,将认购截止日提前至10月14日,10月15日(含当日)起不再接受认购申请。同时,该产品将对10月14日有效认购申请,采用“末日比例确认”的原则予以部分确认。
今年以来也有不少明星基金经理发行了新产品,例如,不管是渠道能力还是业绩等各方面均在行业头部的易方达基金,旗下基金经理陈皓新发行的易方达品质动能三年持有,是此前募集规模唯一突破百亿元的基金,但该产品认购天数达到了34天,且在最后一天才接近100亿元的募集上限。
作为一家今年2月份才成立的个人系公募基金,创始人的平均从业年限均超20年,但公司本身没有可以公开展示的业绩,且在市场相对弱势环境下,缘何能诞生出一只三年持有期的爆款权益产品呢?
资管大佬王国斌和昔日股基冠军赵诣的个人效应和号召力确有一定加持之外,一位渠道人士对记者表示,“泉果太能砸钱了!”
“泉果旭源混合基金有近40家代销渠道,一家新公司能在没有公开历史业绩的情况下把渠道铺的这么全还是挺少的,之前个人系睿远基金的大爆款是只在招行和直销渠道上销售。”上述渠道人士表示。
“现在几乎全渠道都在主推泉果基金的这只产品,并且给一线客户经理下了任务和激励机制,销售结果可想而知。”上述渠道人士透露。
记者打开各代销机构的网站,部分银行或代销机构的启动页、Banner位齐现泉果旭源混合产品的购买信息和链接。
事实上,在今年经济增速放缓、权益市场遭遇回调导致各类资产出现一定缩水情况下,各个机构的相关收入亦遭遇拖累,如何创收是各大代销机构努力思索的问题。而中收显然成为渠道无风险收入的重要组成部分之一,尤其持有期产品。
例如,泉果旭源混合按照全平台无折扣的1.2%认购费和每年1.5%的管理费,三年合计管理费4.5%的分成约2.25%计算,那么各代销平台每销售100万就可以赚约3.45万。
因此,100亿销售限额被各大渠道争相“分食”,加上泉果基金本身的大佬和冠军效应及其配合的全力推广……
“据我所知,某银行分行已经要求员工强制申购了。”一位接近泉果基金的渠道人士表示。
更有客户经理在公开交流平台表示,“求输工号,我的绩效全返给你”,“输工号,单位的任务,求求了,可以补贴手续费。”
赵诣的离职与履新
而顶着2020年股基冠军的赵诣作为该基金的拟任基金经理成为了这只产品的最大卖点之一。
资料显示,赵诣拥有10余年的证券从业经验,2014年加入农银汇理基金,先后担任研究员、基金经理助理,2017年3月开始担任基金经理,管理首只基金产品——农银汇理研究精选。
此后,赵诣又陆续接管了农银新能源主题混合、农银工业4.0混合和农银海棠三年定开三只基金产品,2020年他所管理的四只基金包揽了全市场基金业绩前四名,成为当年主动权益类基金的“冠亚季”军获得者。
2022年3月,赵诣加盟了个人系公募泉果基金。
不过,赵诣的离职也让业内及投资者颇有质疑,彼时赵诣离职农银汇理基金时,在公司未发布任何基金经理变更公告时,便有媒体发出赵诣离职的文章,并在基金圈传开。
随后,农银汇理基金官方微信才发布了一份赵诣的告别信,其中提到,“随着公司权益投资能力不断提升,整体权益基金的长短期业绩位居行业前列,在感到自豪与安心的同时,我也产生了去看看外面世界的想法,挥别过往,追逐新的梦想。”
3月23日,农银汇理基金关于人事变动的公告姗姗来迟,正式官宣了赵诣的离任。并表示,目前,赵诣已经卸任了所有产品的基金经理,离职手续正在办理中。
对于没有按照先发公告,再有离职说明,随后才是基金经理致谢信的正常流程,农银汇理基金相关人士表示,“这是没问题的,请不要抓这些。”
不过,赵诣离职的这一“匆忙操作”依然被业内解读为,要赶在4月1日正式施行的《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》之前履新。新规要求基金经理离职后入职其他公募机构将面临6个月静默期。
彼时,对于赵诣的离职,有投资者在公开平台表示,“我还亏着,你就要走?”
对于赵诣加入泉果基金后的首只公募来袭,亦有投资者留言称:“但愿赵经理别中途跑路。”
截至发稿,有渠道人士对记者透露,泉果旭源混合基金已经触及100亿募集上限,或将进行末日按比例配售。
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