[主持人]：有请参加今天上午演讲对话的嘉宾上台就座。欢迎回到会场，接下来是我们今天上午的嘉宾主题演讲与对话环节。本环节的主题将围绕招商银行八大行业现金管理解决方案以及行业领先企业的经验和见解，探讨行业现金及财资管理的最佳实践。下面我将把会议的主持交给招商银行总行现金管理部的左创宏总经理，有请左总。
   
    左创宏：尊敬的各位来宾，各位朋友上午好，对各位从百忙之中从全国各地来到美丽的青岛参加本届年会，我们表示热烈的欢迎和衷心的感谢！
    自从第一届年会以来，今年已经是第四届现金及财资管理年会，本届的主题是“融汇财智资源，聚焦行业趋势，协同创新发展”。通过每年一度的年会，我们有机会聆听真知灼见，感受智慧，进行分享。这几年来，金融系统的法规、政策出现了很大的变化。每年的预想正在变成现实，或者在不久的将来变成现实。诸如委托贷款计价的问题，监管政策的问题，外汇资金投入的管理问题，跨行的资金问题，以及跨行的票据流转等一系列的问题，在政策创新和企业推广方面，取得了空间的进展。招商银行作为现金及财资管理年会的东道主和主办方，能在此为业务的发展做出自己的贡献，显然是离不开长期以来关心和支持我们共同成长的企业客户和各界朋友，我们深感荣幸、深感幸运，我们接下来的话题是优化现金管理，提升企业绩效。
    之所以安排这个话题，是因为考虑到当前的经济金融形势的大背景下，外面的变化复杂多变，通过良好的现金管理模式以及方法，来提升企业经营管理的绩效是非常重要的。今天我们很荣幸地邀请到了五位国际管理企业的财资管理企业领导，他们分别是：汉高（中国）投资有限公司大众化区首席财务官王亦东先生，中兴通讯股份有限公司海外财务部副部长李静女士，沃尔沃建筑设备（中国）有限公司副总裁钟文庆先生，华润（集团）有限公司资金总监俞建先生，中国南车四方汽车有限公司副总经理、财务总监陈军（谐音）先生，我们作为会议的主办方，对各位的光临表示热烈的欢迎！各位手上都有投票器，每次投票后，请大家对所倾向的答案进行选择，每次只选择一个答案，并且在我宣布开始投票，才按下选择按钮，这样我们的答案才会统计到系统里面。
    企业经营中风险要求分散组合，资金要求管控，这似乎已经成为业界的共识，今天参加会议的嘉宾都是业内人士，我们想了解一下，请问您的企业目前现金集中管理情况如何？
    A.已实施现金集中管理多年或正在实施中
    B.近两年内会启动此项工作
    C.暂时不考虑
    下面请大家按照自己的实际情况选择投票，选择的结果我们接下来会以直观的图形显示出来在座的嘉宾是怎么的意见分布。下面我们可以看到投票结果，A项几乎占到97%的比例，尤其是第一项占到6成以上，这完全符合对现金管理的基本判断，大家在企业的现金管理模式和具体方面的一些偏好或者基本行为的趋向。在目前的经营环境日趋复杂多变，金融不确定性和风险如影随行，在企业集团经营过程中，产业跨度越来越大，在这种情况下，企业的经营或者企业的资金管理越来越由粗放型和集约型转变。虽然资金管理是大势所趋，我们也知道有各种模式，比如说SSC模式，共享模式，对于控制成本、优化流程得到各方面的验证，我们想在这方面有机会分享这方面的经验。我相信作为本土优秀的企业集团也在积极探索共享服务中心的业务模式，也在积极探索共享服务中心为企业集团现金及资金管理运营过程中新的方法，或者一些新的体系建设。   
   合理的资金管理模式的采纳，使现金管理成功非常重要的一个要素。我相信这一个话题，应该是在我们现金管理过程中，始终都在思考的一个问题，始终都在解决的问题，所以我相信这个问题，每个嘉宾都有自己的观点。所以我们引出第二个互动话题：您认为企业集团在现金集中化管理过程中，可能面临的最大挑战是什么？
    A.如何调动成员单位的积极性
    B.梳理和平衡银行关系
    C.构建高效信息系统支持
    以上我们只找了比较普遍、关键的三个选项，下面请大家选择答案。谢谢，其实这些问题，都是问题，但是我们加了一个“最”之后，大家选择起来可能多少都需要思考一下。下面我们看一下大家最终的投票结果。
    A.50%，B.16.25%，C.33.75%，应该说调动成员单位的积极性是大家非常关注的一个方面，另外是合理的建设，就是运用怎么样的系统和条件以及业务流程来支持，我们也有一个业务管理过程，这也是非常重要的一个方面。应该说在推荐的八个方案里面也谈到类似的问题。
    随着中国经济的快速发展，今天早晨陶冬博士也谈到了，大量中资企业拥有走出国门的机会，摆在我们眼前，大量企业已经市场国际化，大量企业的收入来源比较高的比例，或者增长的比例来自于海外市场。但是在这个过程中，我们会面临一个新的资金管理的难题，就是政策的环境，技术的条件，风险的管控，包括各种各样的一些流程的整合，是一个非常重要的方面。   
   
    [主持人]：应该在整个海外资金管理的过程中，我们所关注的因素，考量的一些条件确实和境内的现金管理有许多的不同，有许多思维的方式，或者是约束的条件都是不同的，但是我们知道，它基本的原则是一样的。就是所谓的安全性、流动性还有收益性，我相信基本的原则是一致的，并且实践也证明的确如此。
   在很多的情况下，现金何时为王？我们在过去，不管是哪一些经济波动过程中，我们看到很多金融波动的例子，有一些是各个领域的骨干企业、龙头企业，比如说世通、安然、雷曼，德隆等等。不管是怎么失败，但最基本的是资金流断裂。在系统的原则下，大家知道对现金管理关注或者诉求目标是不同的，这就引出今天的第三个问题，在目前的经济环境和市场状况下，要通过优化现金管理提升企业绩效，您认为最关键的是哪个方面？
    A.提高现金收益
    B.降低财务成本
    C.有效控制风险
    我相信大家都有不同的判断，我们只是根据自己的判断选择唯一的一个答案，现在请大家选择。
  我们看一下大屏幕，大家都把第一个作为第一原则，作为第一出发点。   
   
   
    左创宏：应该说现金为王的话题，我们在比较短的话题里融会贯通、广泛交流确实很难做到的事情，但是我相信现金管理不管是企业还是银行，都是值得探索的领域。经过前面一小时40分钟，我们有幸和台上和台下的嘉宾进行了互动和交流，倾听了他们的建议，感受了他们的观点以及他们的经验，我相信我们在客户的角度一定给我们很多的启发。对今后我们开展现金管理业务的过程中，会有新的思维方法和试点。现金管理业务还有许多解决方案，也有许多种模式，没有最好，只有适合。我们相信，通过我们共同的努力，招商银行有信心、有能力和大家共同摸索适合各自企业发展的最优的现金管理解决方案。
    宝贵的时光总是过得很快，确实现在已经到了12：30，我们会议暂告一段落，精彩的环节还在下午，谢谢大家，两点钟准时回来，谢谢！